Správa rodinného majetku
Máte jasno v tom, čo bude s vaším majetkom o 10 či 20 rokov?
9 krokov k dlhodobej správe rodinného majetku
Praktický checklist pre podnikateľské rodiny, ktoré chcú mať jasno v tom, ako svoj majetok chrániť, rozvíjať a pripraviť na ďalšiu generáciu.
Tento checklist Vám pomôže preveriť kľúčové oblasti správy rodinného majetku, odhaliť miesta, ktoré si vyžadujú Vašu pozornosť, a určiť si priority, ktorými má zmysel začať.
Tento checklist je pre Vás, ak…
Počas rokov podnikania ste vybudovali majetok, ktorý už presahuje samotnú firmu, a chcete sa na jeho správu pozrieť ako na jeden celok.
Chcete vedieť, kde môže byť Váš majetok zbytočne vystavený riziku a ktoré oblasti jeho ochrany či diverzifikácie potrebujete prehodnotiť.
Premýšľate, ako má Váš majetok slúžiť rodine v budúcnosti a čo z neho chcete raz odovzdať ďalšej generácii.
O budúcnosti majetku ste sa v rodine ešte otvorene nerozprávali alebo nemáte pomenované očakávania jednotlivých generácií.
Nechcete dôležité rozhodnutia nechávať na neskôr a chcete vedieť, ktorým otázkam má zmysel venovať pozornosť už dnes
Čo Vám checklist pomôže ujasniť
Majetok a jeho štruktúra
Čo všetko vlastníte a ako je Váš majetok rozdelený. Či máte vhodne nastavenú jeho právnu a daňovú štruktúru.
Riziko a investície
Kde môže byť Váš majetok nadmerne koncentrovaný. Či je Vaše investičné portfólio skutočne diverzifikované a ako Vaše rozhodnutia ovplyvňujú psychologické skreslenia.
Rodina a ďalšia generácia
Na čo má rodinný majetok slúžiť. Aké sú Vaše želania a očakávania ďalšej generácie. O ktorých témach sa potrebujete v rodine začať rozprávať.
Ochrana a budúcnosť majetku
Či potrebujete riešiť geografickú diverzifikáciu, štruktúrovanie majetku alebo ďalšie kroky na zníženie rizika.
Čo v checkliste nájdete?
Praktický pracovný list s 9 krokmi k dlhodobej správe rodinného majetku, ktorý Vám pomôže preveriť témy ako:
Súpis a štruktúra rodinného majetku
Investičné riziko a diverzifikácia
Právne a daňové nastavenie majetku
Komunikácia o majetku medzi generáciami
Ochrana a štruktúrovanie majetku
A na záver si z oblastí, ktoré ešte nemáte vyriešené, vyberiete tri priority a určíte konkrétny prvý krok, ktorým sa môžete posunúť ďalej.